“假亲戚，真骗子！您差点掉入了诈骗陷阱。”日前，邮储银行汕头市潮南支行大堂经理一番提示警醒了客户林女士，成功堵截了一起电信网络诈骗事件。
4月10日上午，林女士与其丈夫走进邮储银行汕头市潮南支行营业部，一进门便询问大堂经理，称自己的“亲戚”给自己汇款却接收不到入账提醒短信，同时向大堂经理出示了对方的汇款凭证。大堂经理一听不对劲，正常汇款都是实时到账的，一般不会出现这种情况。于是，大堂经理引导林女士到ITM机查询账户交易明细，经查，确实没有资金入账。
随后，大堂经理询问林女士是否认识给她汇钱的林某，林女士夫妇均表示不认识。通过林女士出示的微信聊天记录，大堂经理这才了解了事情经过。原来，林女士有一名香港的“亲戚”，昨天致电林女士，称自己返乡了，但跟朋友到峡山金苑大酒店消费时，因为某些原因被抓到“派出所”了，“派出所”要求缴费才能放人。“亲戚”没有内地的银行卡，于是让自己的朋友把钱转到林女士账户上，并让林女士代收款后取现“救急”。林女士顺理成章加了“亲戚”朋友林某的微信，方便后续联系。后来就有了林女士到网点查询转账的一幕。
凭借一定的反诈经验和敏锐的洞察力，大堂经理意识到林女士遭遇了电信网络诈骗，分析到接下来骗子可能会以账户有问题为由要求其提供银行卡密码等信息，继而窃取账户里的资金。于是，大堂经理建议林女士再次向香港的亲戚核实情况，但因为已多年没有联系，她也不确定打来的电话号码是否真实。在大堂经理的提醒下，林女士夫妇这才意识到差点被骗了，由于已经向骗子提供了身份证及账户相关信息，为避免资金遭受损失，大堂经理建议林女士暂时将资金取出，成功避免了37000元的损失。
近年来，从“猜猜我是谁”，到“我是你远房亲戚”等冒充熟人进行诈骗的案例层出不穷。对此，邮储银行汕头市分行将守好群众“钱袋子”作为反诈重点工作，加强员工教育培训，提升员工识诈反诈意识和技能。同时，将反诈宣传触角延伸至社区、商圈和学校等，提高群众对电信网络诈骗的识别和应对能力。此外，加强警银协作，有力震慑不法行为，守住风险第一道防线。例如，日前该行辖内一网点在为一名男子办理账户解除限制业务时，识别出其在警方涉案人员名单中，在稳住该男子的同时紧急报告市反诈中心，5分钟后当地民警即赶到网点将嫌疑人带走。
值得一提的是，为协助打击非法存取款违法犯罪，保障人民群众财产安全，根据汕头市公安局相关文件要求，邮储银行汕头市分行在全市范围内升级ATM机的技防系统，全面推进ATM机交易一卡一验、本人操作、人脸验证、限制跨行的取现工作，升级后部分功能如“跨行取款”“非本人取款”将受限制。若客户需到ATM机办理取款业务时，应提前通过手机银行或者柜面ITM机进行刷脸交易签约，取款前将进行人脸识别验证客户信息。
邮储银行汕头市分行相关负责人表示，将继续贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署，积极践行金融工作的政治性、人民性，在为客户提供优质金融服务的同时，持续做好金融知识普及工作，不断强化警银协作联动，为公众筑起“金融安全防线”。
【撰文】黄嘉锋 郑丽婷 翁晓芳
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【作者】 黄嘉锋
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端